Лекции - Банковское дело - файл дело.

Лекции - Банковское дело - файл дело.

Как правило, портфель представляет собой определенный набор из корпоративных акций, облигаций с различной степенью обеспечения и риска, а также бумаг с фиксированным доходом, гарантированным государством, то есть с минимальным риском потерь по основной сумме и текущим поступлениям. Теоретически портфель может состоять из бумаг одного вида, а также менять свою структуру путем замещения одних бумаг другими. Однако каждая ценная бумага в отдельности не может достигать подобного результата. Основная задача портфельного инвестирования — улучшить условия инвестирования, придав совокупности ценных бумаг такие инвестиционные характеристики, которые недостижимы с позиции отдельно взятой ценной бумаги и возможны только при их комбинации. В процессе формирования портфеля достигается новое инвестиционное качество с заданными характеристиками. Таким образом, портфель ценных бумаг является тем инструментом, с помощью которого инвестору обеспечивается требуемая устойчивость дохода при минимальном риске. Виды инвестиционного портфеля В зависимости от соотношения между прибыльностью и рискованностью портфели инвестиций делятся: Способы осуществления портфельных инвестиций Портфельное инвестирование можно проводить лично - это требует от инвестора постоянного контроля за составом собственного портфеля, уровнем его доходности. Более предпочтительным способом является портфельное инвестирование с помощью инвестиционного отдела банка. Преимущества такого портфельного инвестирования:

Сущность и виды инвестиционного портфеля.

Инвестиционный портфель банка - это набор ценных бумаг, приобретенных для получения доходов и обеспечения ликвидности. Управление портфелем заключается в поддержании равновесия между ликвидностью и доходностью В концепци и формирования инвестиционного портфеля банка находят отражение следующие основные моменты: Определение основной цели инвестиционной политики, необходимости и целесообразности портфельных инвестиций 2. Определение сроков приобретения и хранения ценных бумаг в портфеле.

На этом этапе инвестор определяет свой инвестиционный горизонт, то есть промежуток времени, на который распространяется его стратегия и по которого оцениваются результаты инвестиционного процесссу. Определение видов ценных бумаг, из которых планируется сформировать портфель и критерии как отбор финансовых инструментов.

Классификация инвестиционных портфелей Инвестиционные портфели бывают различных видов. Критерием их классификации может служить.

Секьюритизация финансового портфеля банков инвестиции банков. Базовые понятия Под инвестициями понимается долгосрочное вложение средств в промышленность, сельское хозяйство и другие отрасли экономики внутри страны и за границей в целях получения прибыли. Прямые инвестиции представляют собой непосредственное вложение средств в производство, приобретение реальных активов. Портфельные инвестиции осуществляются в форме покупки ценных бумаг портфель ценных бумаг или предоставления денежных средств в долгосрочную ссуду портфель ссуд в национальной или иностранной валюте валютный портфель.

В нашей стране согласно законодательству под инвестициями понимаются ценности, вкладываемые в объекты предпринимательской и других видов деятельности, в результате которой образуется прибыль или социальный эффект. К подобным ценностям относятся: Участниками инвестиционной деятельности выступают физические и юридические лица , в том числе и иностранного происхождения, а также государства.

Что касается участия в инвестиционной деятельности юридических лиц, то они могут выступать в роли и инвесторов, и вкладчиков, и кредиторов, и покупателей.

Стоит отметить, что безопасности инвестиций отдается больший приоритет, чем их доходности и росту общего объема. Оптимальное сочетание безопасности и доходности достигается четкой и грамотной диверсификацией инвестиционного портфеля банка. Достижение основных целей достигается путем реализации второстепенных целей и задач инвестиционной деятельности коммерческого банка.

Стоит отметить, что наличие ликвидных активов, не приносящих доход в краткосрочной перспективе приемлемо. Осуществляется это для обеспечения приемлемого уровня ликвидности инвестиционного портфеля банка получение необходимых дополнительных эффектов от основных объектов инвестиций в виде расширение рынка сбыта, увеличения клиентской базы и количества осуществляемых операций, снижения банковских издержек и т.

Инвестиционный портфель — сформированный компанией (фирмой) с учетом инвестиционных целей перечень объектов реального и финансового .

Задать вопрос юристу онлайн Виды инвестиционных портфелей Различие видов объектов в составе инвестиционного портфеля, целей инвестирования, других условий обусловливает многообразие типов инвестиционных портфелей, характеризующихся определенным соотношением дохода и риска. Это находит свое отражение в различных классификационных схемах, приводимых в экономической литературе. Для предприятий, осуществляющих производственную деятельность, основным типом формируемого портфеля является портфель реальных инвестиционных проектов, для институциональных инвесторов — портфель финансовых инструментов.

Это не исключает возможность формирования смешанных ин-вестиционных портфелей, объединяющих различные виды относительно самостоятельных портфелей субпортфелей , характеризующихся различными видами инвестиционных объектов и методами управления ими. При этом специализированные инвестиционные портфели могут формироваться как по объектам инвестиций, так и по более частным критериям: Так, инвестиционный портфель фирмы компании в условиях рыночной экономики включает, как правило, не только портфель реальных инвестиций, но и портфель ценных бумаг, и может дополняться портфелем прочих финансовых инвестиций банковские депозиты, депозитные сертификаты и пр.

Инвестиционный портфель банка может включать комбинацию следующих портфелей: В зависимости от приоритетных целей инвестирования можно выделить: Портфель роста и портфель дохода ориентированы преимущест-венно на вложения, обеспечивающие соответственно приращение ка-питала или получение высоких текущих доходов, что связано с по-вышенным уровнем риска. Консервативный портфель, напротив, формируется за счет инвестиционных объектов с меньшим уровнем риска, которые характеризуются более низкими темпами прироста рыночной стоимости или текущих доходов.

Портфель высоколиквидных инвестиционных объектов предполагает возможность быстрой трансформации портфеля в денежную наличность без существенных потерь стоимости. Эти типы портфелей, в свою очередь, включают целый ряд промежуточных разновидностей. Например, в рамках портфеля роста могут быть выделены:

Состав инвестиционного портфеля

Все о портфельном инвестировании: Что такое инвестиционный портфель? Инвестиционный портфель — совокупность финансовых и реальных активов, которые инвестор подбирает в различных пропорциях с целью получения максимальной прибыли или диверсификации рисков.

Портфель (англ. portfolio) в финансах — совокупность инвестиционных вложений Инвестиционный портфель, в котором удельный вес каждого из видов активов не является доминирующим, называют диверсифицированным.

Скачать Часть 1 Библиографическое описание: Инвестиционная деятельность коммерческих банков: Современные коммерческие банки выполняют широчайший спектр услуг, выступая в роли финансовых супермаркетов с целью удовлетворения самых различных потребностей для самых различных категорий своих клиентов. Большинство банков функционируют, используя универсальную стратегию развития, то есть являются участниками самых всех ключевых сегментов финансового рынка, рынка банковских услуг.

При этом основными направлениями бизнеса банков, особенно крупнейших кредитных организаций системного значения, являются розничный бизнес, корпоративный бизнес и инвестиционный бизнес. Универсализм банковского продуктового предложения и в целом банковской деятельности обусловлен множеством факторов, которые можно объединить в три основные группы: Перечисленные группы факторов коррелируют между собой и оказывают влияние практически на все важнейшие сферы банковской деятельности.

Современный коммерческий банк является сложно организованной социально-экономической системой, которая постоянно расширяет свои возможности и рамки присутствия на рынке. Не менее сложной и запутанной является и банковская терминология, представляющая собой совокупность огромного количества понятий, большинство из которых не имеют нормативно закрепленных трактовок, и, в этой связи, могут быть истолкованы по-разному, что существенно затрудняет их исследование.

В значительной степени данная проблема характерна для спектра операций, услуг, сделок и соответствующих терминов и определений, связанных с инвестиционным бизнесом банков. Современных исследователей, интересующихся проблематикой инвестиционной банковской деятельности можно разделить на две группы.

Ваш -адрес н.

Финансовый риск в инвестиционном процессе. Классификация Финансовых рисков в инвестиционном проекте. Анализ путей Формирования и управления инвестиционным портфелем коммерческого банка.

Инвестиционный портфель банка: это набор финансовых инструментов, выбираемых в расчете на достижение одной или нескольких целей.

Задать вопрос юристу онлайн Сущность и классификация типов инвестиционного портфеля Инвестиционный портфель представляет собой целенаправленно сформированную совокупность финансовых инструментов, предназначенных для осуществления финансового инвестирования в соответствии с разработанной инвестиционной политикой [1.

Целью формирования инвестиционного портфеля выступает улучшение условий инвестирования свободных денежных средств и диверсификация риска финансовых вложений, то есть распределения вложений между множеством разных по инвестиционным качествам ценных бумаг с целью снижения риска общих потерь и повышения совокупной доходности.

Основными качествами, которые должны учитываться при формировании портфеля ценных бумаг, являются: В зависимости от источника дохода: Цель портфеля — рост капитальной стоимости вместе с получением дивидендов; портфель дохода ориентирован на получение высокого текущего дохода — процентных или дивидендных выплат.

Величина дохода соответствует минимальному уровню риска. В состав портфеля входят высоконадежные ценные бумаги; портфель роста и дохода формируется для избежания возможных потерь на фондовом рынке как от падения курсовой стоимости, так и низких дивидендных или процентных выплат. В него входят акции молодых быстрорастущих компаний. инвестиции в такие акции довольно рискованны, но могут принести высокий доход; консервативный портфель наименее рискованный, состоит из акций крупных компаний.

Состав портфеля устойчив в течение длительного времени и нацелен на сохранение капитала; портфель среднего роста сочетает инвестиционные свойства портфелей агрессивного и консервативного.

финансы и кредит

— финансовый институт, который организует для крупных компаний и правительств привлечение капитала на мировых финансовых рынках, оказывает консультационные услуги при покупке и продаже бизнеса, брокерские услуги, являясь ведущим посредником при торговле акциями и облигациями, производными финансовыми инструментами, валютами и сырьевыми товарами, а также выпускает аналитические отчеты по всем рынкам, на которых он оперирует.

В англо-русском банковском энциклопедическом словаре Б. Федорова инвестиционный банк определен как банк, специализирующийся на организации выпуска, гарантировании размещения и торговле ценными бумагами ; осуществляющий также консультации клиентов по различным финансовым вопросам, ориентированный в основном на оптовые финансовые рынки в США , или как неклиринговый банк, специализирующийся на средне- и долгосрочных инвестициях в мелкие и средние компании в Великобритании.

Инвестиционный банк - финансовый посредник, который может выполнять множество услуг. Они включают андеррайтинг, работу в качестве посредника между эмитентом ценных бумаг и инвесторами, помощь в проведении слияний и других корпоративных реорганизаций, а также осуществление брокерских услуг для институциональных клиентов.

Проблемы оптимизации инвестиционного портфеля банка являются в ценную бумагу i-го вида, N - число видов ценных бумаг, присутствующих на.

Инвестиционный портфель ценных бумаг Инвестиционный портфель ценных бумаг — это совокупность финансовых инвестиционных вложений юридического или физического лица, а именно совокупность ценных бумаг разного вида, разного срока действия и разной степени ликвидности , принадлежащая одному инвестору и управляемая как единое целое. Инвестиционный портфель, в котором удельный вес каждого из видов активов не является доминирующим, называют диверсифицированным. Диверсифицированный портфель обладает меньшей степенью рискованности по сравнению с отдельно взятой ценной бумагой того же порядка прибыльности.

Инвестиционные портфели можно разделить на агрессивные — формируемые из активов с высокой доходностью и высоким уровнем риска , а также пассивные — структура которых совпадает со структурой рыночного индекса. Две ключевые характеристики портфеля ценных бумаг — это величина бета-коэффициента, характеризующая рисковость, и показатель прибыльности. Виды инвестиционных портфелей ценных бумаг Вид портфеля — это обобщённая характеристика портфеля с позиций задач его формирования или видов ценных бумаг, входящих в портфель.

Существуют следующие виды инвестиционных портфелей: Портфель роста ориентирован на акции , курсовая стоимость которых быстро растёт на рынке. Цель такого портфеля — увеличение капитала инвестора. Поэтому владельцу портфеля дивиденды могут выплачиваться в небольшом объёме. В данный портфель могут входить акции молодых, быстрорастущих компаний.

инвестиции в данный портфель являются достаточно рискованными, но могут принести высокий доход в будущем. Портфель дохода ориентирован на получение высоких текущих доходов в форме дивидендных и процентных выплат.

iNeuroBrain виды инвестиционных портфелей


Comments are closed.

Узнай, как мусор в голове мешает тебе эффективнее зарабатывать, и что можно сделать, чтобы очистить свои"мозги" от него полностью. Кликни здесь чтобы прочитать!